Votre expert comptable Pluri-Expert vous accompagne dans la gestion de patrimoine

Votre expert comptable en Vaucluse vous conseille dans la gestion de votre patrimoine.

La force de notre cabinet d’expertise comptable en Vaucluse situé à Carpentras, Avignon et Sorgues est d’être indépendant et d’avoir un large spectre de compétences économiques, fiscales, juridiques, patrimonial…

Un associé expert-comptable de notre cabinet passionné par ces questions de patrimoine a repris ses études pour passer un diplôme de gestion en patrimoine afin d’accompagner au mieux nos clients sur toutes ces questions.

Notre but est de vous conseiller selon vos besoins sur les différents points suivants :

Optimisation fiscale avec votre expert comptable :

Pour bien constituer un patrimoine, il est important de connaître et d’optimiser au mieux sa fiscalité. Il n’y a pas de formule magique, car le système fiscal français est très bien fait. En revanche il y a des choix à faire selon ses objectifs. Notre mission est de vous expliquer les différentes fiscalités dont vous pouvez bénéficier. La question de la fiscalité des revenus du patrimoine est au essentielle. Selon la nature de vos revenus et notamment des revenus de la location de votre patrimoine immobilier vous pouvez envisager la location meublée professionnelle ou non, l’imposition à l’impôt sur le revenu dans la catégorie des revenus fonciers ou à l’impôt sur les sociétés. Pour optimiser de façon efficace votre fiscalité, il ne faut pas s’arrêter uniquement à l’impôt mais prendre le cadre global et avoir une vision à moyen et long terme.

Conseils à l’investissement :

vous souhaitez investir mais vous avez besoin en amont de savoir :

• QUEL RÉGIME JURIDIQUE ET FISCAL ADOPTER,
• QUELS SERONT LES IMPÔTS GÉNÉRÉS PAR CET INVESTISSEMENT,
• AVEC QUI INVESTIR (CONJOINT, FAMILLE, ASSOCIÉS, ENFANTS,…),
• VOTRE BIEN VA-T-IL S’AUTO FINANCER ?

Toutes ces questions doivent être étudiées en amont de l’investissement car c’est à ce moment que l’on peut optimiser et organiser votre patrimoine avec le plus de facilité et obtenir les meilleurs résultats.

Organiser :

Avoir du patrimoine c’est bien, l’organiser c’est encore mieux. On commence par un état des lieux de votre patrimoine : placement, immobilier, société, art, collection… Il faut déjà avoir une vision globale de votre patrimoine, de votre cadre familial et de votre régime matrimonial afin de pouvoir vous donner notre analyse et nos premiers conseils. Un patrimoine s’apprécie dans sa globalité et il faut tenir compte de vos objectifs à moyen et à long terme (vous constituer une retraite, un patrimoine pour vos enfants…).

Anticiper :

lorsque l’on constitue son patrimoine on ne pense pas toujours à l’étape d’après … la transmission. La fiscalité sur les droits de donation et succession est très élevée en France. Il existe des mécanismes de réduction de droit comme :

• LE DÉMEMBREMENT DE PROPRIÉTÉ ENTRE USUFRUITIER ET NU-PROPRIÉTAIRE,
• LES ABATTEMENTS ENTRE MEMBRE D’UNE MÊME FAMILLE,
• LES DONS MANUELS…

Mais cela est souvent insuffisant et on se retrouve avec une imposition autour de 30 % pour la transmission à ses héritiers. C’est pour cela qu’il faut anticiper et organiser votre patrimoine afin de réussir sa transmission.

Protéger :

Protéger sa famille grâce à son patrimoine est souvent la volonté de celui qui l’a constitué avec efforts tout au long de sa vie. À travers nos études, nous aborderons cette question de la protection et nous vous aidons à élaborer la meilleure des stratégies.

La retraite :

Patrimoine et retraite sont souvent des mots qui vont ensemble. La retraite c’est le moment où l’on a du temps et où malheureusement les revenus baissent. C’est pour cela que le patrimoine doit vous permettre de conserver le même niveau de revenus.

La force distinctive de notre cabinet d’expertise comptable, Pluriexpert, réside dans notre orientation résolument conseil. Notre engagement absolu envers l’indépendance fait de nous bien plus que de simples commerciaux, nous nous consacrons exclusivement à offrir des conseils de qualité.

Le conseil :

Chez Pluri-Expert, nous réalisons pour vous des études sur-mesure qui vont débuter par un entretien afin de définir ensemble vos besoins et vos attentes. Grâce à notre expertise nous allons faire un tour complet de votre patrimoine, de votre situation familiale afin de réussir à optimiser, vous conseiller, organiser, anticiper, protéger votre famille mais aussi parler de retraite si vous le souhaitez. À l’issu de notre mission, nous vous présenterons un rapport qui vous apportera un éclairage et des conseils dans le but de répondre à vos interrogations et à vos besoins.

Psychologie et patrimoine :

Ces deux points peuvent paraitre très différents mais en réalité ils sont extrêmement lié. Constituer un patrimoine s’inscrit dans une démarche psychologique, consciente ou non. Préparer la transmission de son patrimoine comporte un volet psychologique très important car il fait appel aux notions d’abandon, de lâcher prise ainsi que les questions d’égalité, d’équité entre ses héritiers. Nous ne négligeons pas cet aspect essentiel de la gestion de votre patrimoine et c’est pour cela que nous prenons le temps de discuter avec vous, de vous poser un certain nombre de questions afin d’envisager toutes les solutions qui pourront vous aider.

N’hésitez plus et laissez-vous conseiller par un expert 100% indépendant et qui veux uniquement le meilleur pour votre patrimoine !